Николай Георгиев, семеeн с две деца, работи и живее във Варна, помага на всички семейства, които искат да сложат ред в личните си финанси и те да останат подредени завинаги. Също помагам на малки фирми, които искат да разграничат фирмените от личните финанси, и да изградят допълнителен стълб на финансова свобода от пасивни инвестиции, който да не зависи от техния бизнес и активност.
Работя на територията на гр.Варна и гр. Добрич. Обхватът на предлаганите от мен услуги е следният :
Финансов анализ и диагностика – анализирам вашето финансово положение, приходи, разходи, активи, пасиви, рискове и възможности, и ви давам обективна оценка и препоръки за подобрение.
Финансово планиране и бюджетиране – изготвям за вас индивидуален финансов план, който отговаря на вашите финансови цели, нужди и предпочитания, и ви помагам да създадете и спазвате реалистичен бюджет, който да ви помогне да контролирате вашите финанси.
Инвестиционно планиране – съветвам ви как да изберете и разпределите вашите инвестиции, според вашата финансова ситуация, цели, профил на риска и хоризонт, и ви помагам да управлявате вашето портфолио, като следя за пазарните тенденции, рискове и възможности, и ви предлагам оптимизации и корекции.
Данъчно оптимизиране и планиране – консултирам ви как да оптимизирате вашите данъци, като използвате законните възможности за намаляване на данъчната ви основа и данъчната ви ставка, и ви помагам да изготвите и подадете вашите данъчни декларации, като избягвате грешки и санкции.
Застраховане и управление на риска – анализирам вашите потенциални рискове, свързани с вашето здраве, имущество, отговорност и живот, и ви предлагам подходящи застрахователни продукти, които да ви защитят от непредвидени ситуации и загуби.
Пенсионно планиране и наследство – съветвам ви как да се подготвите за вашата пенсия, като изберете най-добрата пенсионна схема, да определите вашата пенсионна цел и да спестявате редовно и разумно, и ви помагам да планирате вашето наследство, като изготвите завещание, дарение или други документи, които да гарантират вашата воля и да намалят данъците и разходите за наследниците ви.
Кредитно консултиране – услуга, изцяло насочена към улесняване и подпомагане в избор на банка-кредитор и подходящ продукт. За да съм Ви максимално полезен предлагам съдействие при ипотечно, потребителско и бизнес кредитиране.
Основна информация
- Град: Варна и Добрич
- Дата на дипломиране: 04.02.2021
Контакти:
- Телефон: 0887000214
- E-mail: niki1981@abv.bg
- LinkedIn: https://tinyurl.com/22kd9t84
- Уебсайт: http://www.finlife.bg/
Информация от ИДФК
Личните финансови консултанти, които притежават званието ДФК®, преминават програма и полагат изпити, които следват най-високите стандарти в областта. Освен това, всеки ДФК® трябва да поддържа своите знания и умения чрез ежегодно продължаващо обучение.
Марката „Дипломиран Финансов Консултант” може да се използва само от лице, което е член на Института на дипломираните финансови консултанти (ИДФК).
Званието ДФК® е собственост на ИДФК и не предоставя права, свързани с държавни изисквания или регулации. Финансовият сектор е силно регулиран и упражняването на редица дейности в него изисква не само държавен лиценз, но и назначаване на трудов договор в лицензирано дружество. Попитайте своя консултант.
ИДФК поддържа високи изисквания към носителите на званието ДФК®, но отговорността на всеки е да спазва законите и регулациите на Република България. В случай че забележите несъответствие с етичните стандарти на ИДФК или законовите изисквания, моля да сигнализирате на board@idfk.org.