Дефиниране на обхвата на взаимоотношенията
Вашият финансов консултант трябва да разясни процеса, който ще бъде следван, да открие Вашите нужди и да е сигурен, че ще може да ги удовлетвори. Можете да попитате за неговата професионална компетентност, как работи и как се извършва неговото заплащане.
Идентифициране на целите Ви
Работата с финансовия консултант за идентифициране на краткосрочните и дългосрочните Ви цели е фундаментът за изграждането на финансовия Ви план.
Установяване на финансовото Ви състояние
Финансовият консултант ще разгледа обстойно текущото Ви финансово състояние – активи, пасиви, инвестиции, застрахователни покрития и данъчни стратегии.
Изготвяне на Вашия финансов план
Финансовият Ви консултант ще препоръча подходящи стратегии, продукти и услуги и ще отговори на въпросите, които имате.
Изпълнение на препоръките
След като сте готови да започнете, ще се задейства Вашият финансов план. Там където е необходимо, Вашият консултант може да работи и с външни експерти, например адвокати и др.
Преразглеждане на плана
Много вероятно е обстоятелствата в живота и финансовите ви цели да се променят. За това е важно вашият финансов план да се преразглежда на определен период от време, за да е в съответствие с промените.
Още по темата за финансовото планиране
Какво трябва да знаете за финансовото планиране